Pada dunia investasi, nama robo-advisor semakin sering muncul. Robo-advisor merupakan latform digital yang menawarkan layanan perencanaan keuangan dan investasi otomatis menggunakan algoritma. Layanan ini memungkinkan individu, terutama yang tidak memiliki pengetahuan mendalam tentang investasi, untuk mengelola portofolio mereka dengan cara yang efisien dan biaya yang lebih rendah dibandingkan dengan penasihat keuangan tradisional. Platform robo-advisor mengandalkan algoritma canggih, yang mempertimbangkan berbagai faktor seperti profil risiko, tujuan investasi, dan horizon waktu investor untuk menentukan alokasi aset yang paling sesuai.

Berikut adalah tahapan umum yang terjadi ketika seseorang menggunakan layanan robo-advisor:

  1. Pendaftaran dan Pengisian Profil Risiko

Pengguna akan diminta untuk mengisi kuesioner atau survei online yang dirancang untuk memahami tujuan keuangan, toleransi risiko, dan preferensi investasi. Kuesioner ini digunakan untuk mengklasifikasikan investor ke dalam kategori tertentu berdasarkan profil risiko (misalnya konservatif, moderat, atau agresif).

  1. Penentuan Tujuan Keuangan

Pengguna juga diminta untuk menjelaskan tujuan keuangan mereka, seperti pensiun, membeli rumah, pendidikan anak, atau tujuan lainnya. Ini akan membantu robo-advisor dalam memilih strategi investasi yang tepat untuk mencapai tujuan tersebut.

  1. Penyusunan Portofolio Investasi

Berdasarkan informasi yang diberikan oleh pengguna, robo-advisor kemudian menggunakan algoritma untuk menyusun portofolio yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan keuangan. Portofolio ini biasanya berisi berbagai instrumen investasi yang dipilih berdasarkan prinsip diversifikasi untuk meminimalkan risiko.

  1. Automasi dan Pengelolaan Portofolio

Setelah portofolio disusun, robo-advisor secara otomatis mengelola dan mengoptimalkan investasi pengguna.  tertentu.

  1. Pemantauan dan Pembaruan

Pengguna dapat memantau kinerja portofolio mereka melalui aplikasi atau website yang disediakan oleh platform robo-advisor. Banyak robo-advisor juga menyediakan laporan berkala untuk memberikan gambaran umum tentang bagaimana investasi berkembang.

Referensi: